商业银行CRM系统建设应优先进行金融产品的梳理

周磊 2007/03/23

1. 分析层面上，在建立CRM系统之前，并未完成对金融产品的梳理，甚至一些银行的金融产品概念还很模糊，仍停留在原始的基本存贷业务的概念上。这样会使银行的客户信息分析无法与金融产品相衔接，从而失去了重要的进一步分析客户交易行为和发掘潜在客户的机会，对于客户经理的实际工作也不能达到很好的支持效果。



2. 操作层面上，并未对自己的业务和产品销售流程进行梳理，使建立起的CRM系统往往与实际使用脱节，不能与现有营销工作流程匹配。



3. 意识上，认为建立了CRM系统，就能够达到以客户为中心的营销体系，就能够建立良好的客户关系管理，而忽视了这其实是一个整体公司营销战略层面的事情，是需要从系统，业务流程，管理及考核制度多方面配合的。



4. 客观环境上，CRM系统需要很多外围管理和业务系统的支持，尤其是需要核心银行业务系统提供很有力的客户信息支持，这也是许多用户实施CRM效果不佳的重要原因。

1. 明确实施CRM不仅是技术层面的问题,需要各部门，各方面的协调，需要从制度，流程，管理各方面去实现客户关系管理的公司营销战略。



2. 实施之前要首先进行金融产品线的梳理，把所有金融服务产品化，同时注意客户信息的数据质量，这样才能最大化CRM系统的实际效果，从而提高ROI。



3. 除了系统实施经验方面，还应该注意选择对于金融产品及相关模型建立有经验的实施商。

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